兴业银行昆明分行四支行反诈接力 精准拦截10万涉案资金

近日，兴业银行昆明分行辖内四家支行通力协作，成功拦截一起涉案资金10万元，有效维护了金融秩序和客户资金安全。

警觉发现，筑牢反诈第一道防线

3月4日，客户刘某到兴业银行经开区支行办理现金取款业务，拟提取10万元资金。柜面工作人员发现，该笔资金系刘某账户于前一日异常转入。这一反常情况立即引起会计主管和柜员的高度警觉。

在进一步询问资金来源时，刘某无法提供合理证明。凭借丰富的反诈经验，会计主管迅速判定该业务存在重大风险，当即对账户采取管控措施，并立即将相关信息通报其他支行，及时筑牢了拦截涉案资金的第一道防线。

多方联动，织密反诈防护网

面对刘某随后在拓东路支行、分行营业部和金街支行的再次取款尝试，三家支行工作人员均保持高度警惕，严格核实每一笔交易细节。

特别是在金街支行，面对刘某的投诉施压，工作人员耐心解释政策、巧妙拖延时间，最终成功阻断资金外流。3月7日，公安机关依法对该账户实施止付，3月10日完成冻结，至此成功拦截涉案资金10万元。

多点开花，展现金融担当

此次成功拦截涉案资金，是兴业银行昆明分行多支行协同作战的生动实践，各支行工作人员以扎实的专业素养、高度的责任心和敏锐的洞察力，顶住压力、主动作为，充分展现了金融机构在反诈工作中的责任担当。2024年以来，兴业银行昆明分行已成功阻止数十起重大诈骗案件，保护了数百名客户的资金安全，累计挽回经济损失数百万元，赢得了公安机关及人民群众的高度认可。

兴业银行昆明分行将继续深化警银合作，强化员工风险识别和防范能力，积极开展反诈宣传活动，为守护客户资金安全和金融秩序稳定贡献更大力量。（供稿单位：兴业银行昆明分行）